در بازارهای مالی مانند فارکس معاملات درقالب CFD یا قرار داد مابه تفاوت انجام می گردد به این معنی که معامله گران صرفا از تفاوت قیمت ها سود یا زیان می کنند و در عمل هیچ معامله ای انجام نمی گیرد .
قرارداد CFD یا قرارداد مابه تفاوت چیست؟
قرارداد مابه تفاوت Contract for Difference یا به اختصار (CFD) این نوع قراردادها ابزارهای مالی هستند که این امکان را می دهند که بر روی تفاوت قیمت ها در بین دو نقطه زمانی معیین سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذار در این قرارداد بر روی تفاوت میان قیمت ورود و قیمت خروج مثل سهام، ارزها، کالاها یا شاخص های بازار سرمایه گذاری می کند بدون اینکه مالک مستقیم دارایی یا محصول باشید.
در واقع CFD به عنوان دلال شناخته می شود. در واقعیت شما محصولی خریداری نمی کنید و مالک آن نمی شوید شما یک توافق با دلالت را بر روی قیمت ها با یک دلال ( بر خط) قرارداد باز می کنید.
در واقع در این نوع قرار داد شما محصولی را خریداری نمی کنید و تنها بر روی قیمت ورودی و قیمت خروجی دارید سرمایه گذاری می کنید.
در یک قرارداد ما به تفاوت دو طرف معامله یعنی پذیرنده” و مشتری وجود دارد. مشتری تفاوت قیمت بین ورود و خروج به پذیرنده ذا پرداخت می کند. اگر دارایی افزایش قیمت پیدا کند پذیرنده به مشتری پرداخت می کند و بالعکس این موضوع نیز صدق می کند.
مزایای قرارداد ما به تفاوت CFD:
بسیاری از سرمایه گذاران قرارداد ما به تفاوت را نسبت به روش های سنتی بازار از مزیت های قابل توجهی برخوردار می دانند.
از ویژگی های خاص قرارداد های مابه تفاوت یا CFD می توان به موارد زیر اشاره کرد.
عدم مالکیت فیزیکی:
شما در اصل محصول را نمی خرید و تنها بر روی تفاوت قیمت های یک محصول سرمایه گذاری می کنید.
استفاده از اهرم یا لوریج:
در قراردادهای ما به تفاوت ممکن است به شما این امکان را بدهد که با سرمایه کمتری مقدار بیشتری از معاملات را کنترل نمایید.
مناسب برای سرمایه گذای کوتاه مدت:
در قراردادهای مابه تفاوت ممکن است به شما این امکان را بدهد که در بازار های ناپایدار به صورت سریع به سود دست پیدا کنید یا از نزول بازار بهره مند شوید.
دسترسی آسان به بازارها:
قرارداد ما به تفاوت به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در بازار های مالی مختلف در سراسر جهان سرمایه گذاری انجام دهند.حتی دارایی هایی که بطور مستقیم در اختیار نیستند.
مانورپذیری بیشتر در بازار های مالی:
CFD به سرمایه گذاران این امکان را می دهد در بازارهای مختلف چه بازار صعودی و چه بازار نزولی سرمایه گذاری کنید.
استفاده از ابزارهای مالی پیشرفته:
CFD با در اختیار گذاشتن اطلاعات بسیاری از پلتفرم ها و ابزارهای تحلیلی پیشرفته بازار و همچنین امکانات مدیریت ریسک، به شما کمک میکند تا تصمیمات بهتری برای معاملات خود در نظر بگیرید.
مناسب برای هر دو طرف بازار:
CFD به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که در هردو سمت بازار چه بازار صعودی و چه بازار نزولی به کسب سود بپردازند.
معایب قرارداد ما به تفاوت یا CFD:
هر نوع سرمایه گذاری مزایا و معایب خاص خودش را دارد.
همانطور که در بالا مزایای قرارداد ما به تفاوت را بیان کردیم در ادامه مبحث به معایب این نوع قرارداد خواهیم پرداخت.
ریسک بالا:
از آنجایی که معاملات می تواند با اهرم های مالی انجام بپذیرد ریسک زیادی برای سرمایه گذاران بهمراه خواهد داشت حتی با کوچکترین موضوع و حرکت کوچک بازار سرمایه گذاران می توانند مبلغ زیادی متضرر و به کل سرمایه خود را از دست بدهد.
نیاز به تجربه و دانش:
معامله و سرمایه گذاری کردن در CFD نیازمند دانش و تجربه کافی می باشد. نداشتن اطلاعات کافی در مورد CFD و اهرم های مالی این نوع قرارداد می تواند آسیب زیادی به سرمایه گذاران وارد کند.
اهرم مالی:
همانگونه که اهرم های مالی یا لوریج می توانند سود بخش باشند به همان مقدار هم می تواند خطر آفرین باشد. در صورتی که از این اهرم های مالی به درستی نتوانید استفاده کنید زیان های بزرگی بهمراه خواهد داشت.
عدم مالکیت فیزیکی دارایی:
در قرارداد ما به تفاوت شما دارایی فیزیکی خریداری نمی کنید و مالکیت آنرا ندارید. این موضوع ممکن است برخی از سرمایه گذاران را ناراحت کند. چرا که دارایی فیزیکی از دیدگاه های مختلف دارای ارزش می باشد.
حوزه فعالیت CFD در بازار مالی:
قراردادهای ما به تفاوت به عنوان یک ابزار در اکثر بازارهای مالی استفاده می شوند. که در ادامه به بررسی چند بازار مالی که قراردادهای ما به تفاوت در آنها کاربرد دارد اشاره خواهیم کرد.
بازار بورس و اوراق بهادار:
سرمایه گذاران و معامله گران می توانند از CFD به عنوان یک ابزار کمکی در بازار بورس و اوراق بهادار استفاده نماییند. CFD به آنها این امکان را می دهد که با سرعت و هزینه کمتر در بازار سهام به معامله بپردازند.
بازار ارزهای خارجی یا فارکس Forex:
در بازار ارزهای خارجی یه همان فارکس از CFD نیز استفاده می شود.
آموزش فارکس را از کجا شروع کنیم؟
CFD به معامله گران این امکان را می دهد که بر اساس تفاوت قیمت ارزها به سرمایه گذاری بپردازند.
بازار سلف:
در این بازار سرمایه گذاران بر روی سلف ها مانند نفت، طلا، نقره، مس و دیگر کالاها با استفاده از CFD سرمایه گذاری می کنند.
شاخص های بازار:
سرمایه گذاران و معامله گران از CFD بر روی شاخص های بازار نیز سرمایه گذاری می کنند و به آنها این امکان را می دهد که بصورت مستقیم در عملکرد بازار های مالی سرمایه گذاری کنند.
دیگر بازارها:
از CFD در دارایی های مختلف دیگری همچون اوراق تسهیلات مالی نیز استفاده می شود. سرمایه گذاران و معامله گران قبل از شروع معامله باید اطلاعات کافی بدست بیاورند و به تجزیه و تحلیل آنها بپردازند که در بازار های مالی دچار ضرر و زیان نگردند.
شاید این مطلب برای شما مفید باشد: سیگنال رایگان فارکس
کارمزد معاملات CFD:
کارمزد معاملات در قراردادهای CFD بسته به شرایط میتواند متغییر باشد.
کارمزدها بطور معمول بصورت اندکی از اختلاف قیمت خرید و فروش یک دارایی با حساب معاملاتی محاسبه می شود.
در هنگام معاملات با CFD باید به موارد زیر توجه کنید:
-
اسپرد در قرارداد CFD
اصلی ترین کارمزد در معاملات با قرارداد CFD میتواند اسپرد Spread باشد چرا که این کارمزد به عنوان تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک دارایی محاسبه می شود.
-
کارمزد اهرم مالی یا لوریج Leverage در قرارداد CFD
اگر در معاملات با قرارداد CFD از اهرم مالی استفاده کنید ممکن است به شما کارمزد اضافی تعلق گیرد.
-
کارمزد حساب معاملاتی در قرارداد CFD
برخی از بروکرها کارمزدی را بابت استفاده از خدمات سرویس حساب معاملاتی خود دریافت می کنند.
آشنایی با: بهترین بروکرهای فارکس
-
کارمزد نگهداری معاملات موقت یا سواپ Swap در قرارداد CFD
اگر قرارداد CFD موقعیت را نگه داشته و برای شب یا مدت تعیین شود سواپ و کارمزد بیشتری از شما بابت نگهداری موقت دریافت شود.
نتیجه گیری:
در قرارداد مابه تفاوت یا قرارداد CFD باید مراقب رفتارهای بازار بود. برای استفاده از قرارداد CFD باید اطلاعات کافی و تجربه بازار را داشته باشید زیرا بدون مهارت چیزی به جزء ضرر نصیبتان نخواهد شد و اگر بتوانید این نوع از قرارداد را به خوبی بشناسید به سود های خوبی دست پیدا خواهید کرد. ما در فارکسینو اطلاعات کاملی درخصوص فارکس و جزئیات آن برای شما ارائه کردهایم که درصورت نیاز می توانید از آنها بهره برده و دانش خود را در این زمینه افزایش دهید.
سوالات متداول:
- قرارداد CFD چیست؟
این نوع قراردادها ابزارهای مالی هستند که این امکان را می دهند که بر روی تفاوت قیمت ها در بین دو نقطه زمانی معیین سرمایه گذاری کنید.
- آیا CFD به عنوان یک دلال شناخته می شود؟
بله در واقع CFD به عنوان دلال شناخته می شود. در واقعیت شما محصولی خریداری نمی کنید و مالک آن نمی شوید شما یک توافق با دلالت را بر روی قیمت ها با یک دلال ( بر خط) قرارداد باز می کنید.
- مزایای قرارداد CFD چیست؟
عدم مالکیت فیزیکی- استفاده از اهرم یا لوریج- مناسب برای سرمایه گذای کوتاه مدت:- دسترسی آسان به بازارها- مانورپذیری بیشتر در بازار های مالی- استفاده از ابزارهای مالی پیشرفته- مناسب برای هر دو طرف بازار
- معایب قرارداد CFD چیست؟
ریسک بالا- نیاز به تجربه و دانش- اهرم مالی- عدم مالکیت فیزیکی دارایی
- حوزه فعالیت CFD در چه بازارهای مالی است؟
بازار بورس و اوراق بهادار– بازار ارزهای خارجی یا فارکس- بازار سلعت- شاخص های بازار- دیگر بازارها
- کارمزد معاملات CFD به چند دسته تقسیم می شود؟
اسپرد Spread- کارمزد اهرم مالی یا لوریج Leverage- کارمزد حساب معاملاتی- کارمزد نگهداری معاملات موقت یا سواپ Swap